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龙族幻想原型机位置: 民生銀行南京分行:改革創新 全面提升合規內控水平

龙族幻想官方网站内测 www.sxrit.icu 2018-01-05 15:17:35 來源: 第一財經APP

民生銀行南京分行南通二級分行舉行“監管法律法規”知識測試。

成立于2000年3月的民生銀行南京分行,近年來持續保持快速健康的發展勢頭,市場地位不斷提升,在江蘇地區打響了民生品牌。

截至2017年9月末,南京分行存款規模達2630億元,較年初增長260億元,存款規模居股份制商業銀行第二位,存款增量居股份制同業第一位;貸款規模1874億元,較年初增加282億元,貸款余額位列同業第三,貸款增量居同業第一。

與此同時,南京分行資產質量狀況良好,不良貸款率0.62%,較年初下降了0.15個百分點,低于地區股份制銀行1.07%的平均水平。南京分行實現高質量的發展,主要源于該行始終把全面風險管理放在首要位置,狠抓法治建設,不斷提升合規內控水平。

確保法治合規落在實處

在管理模式上,民生銀行南京分行呈現出典型的“聯合艦隊”模式:分行下轄11家二級機構(含南京地區管理部),為系統內之最。各二級機構發展態勢良好,新設機構也接近“百億俱樂部”,先設機構已實現了縣域支行“全覆蓋”。

在管理策略上,民生銀行總行審時度勢,提出了“法治民生”建設行動。為讓“法治民生”建設落到實處,南京分行結合本地實際,提出了“堅持合規引領,深化結構轉型”的方針。

在南京分行,二級機構是“堅持合規引領”的主力軍。為實現對二級機構的精細化、差異化合規風險管理,打造了良好的合規DNA文化,南京分行以“合規等級行”及“雙卡”考核為切入點,走出了一條特色化“法治合規民生”建設之路。

具體來說,在全行“千分制”考核的基礎上,南京分行推出了“雙卡考核”特色考核機制。通過各計1000分的“綜合管理評價卡”與“經營業績平衡計分卡”雙卡考核,將二者按照40:60的比例加權計算出經營機構“千分制”實際得分。南京分行通過“合規等級行”的評定以及在“綜合管理評價卡”中增加“法治民生”專項考核方式,把法治建設的要點落在實處,以考核促進法治建設落地。

在指標設計上,“合規等級行”的評價指標包括機構的監管評價、分行對二級行法治合規管理情況的內部評級、法律合規團隊建設情況等三部分。監管評價包括銀監監管評級和人民銀行政策執行評價;內部評級主要包括評價“法治民生”建設推動成效、內部檢查情況、檢查整改情況等;法律合規團隊建設評價包括崗位及人員數量等標準。

考核評價引領法治建設

據介紹,南京分行上述指標既包括監管評級對應各檔得分的定量標準,也包括根據實際法治建設進展與團隊建設對應得分的定性標準,指標的設置及比例較為合理。指標計分以連續2年的監管評級、內部評級為依據,具有良好的公正性和可操作性。

在評價結果運用上,分行將“合規等級行”評定結果掛鉤經營機構和高管班子績效。

首先,“合規等級行”結果與分行“綜合管理卡”考核掛鉤,一級行方可取得“綜合管理卡”1000分的起評點,二級行、三級行的起評點分別銳減100分和150分,對經營機構具有傷筋動骨的“殺傷力”。其次,“合規等級行”結果與經營機構一把手或領導班子薪酬分配掛鉤,實現對于關鍵少數的影響。再次,“合規等級行”等級與分行全面內控檢查掛鉤,對評級落后的經營機構,將作為分行內控委員會全面內控檢查的重點對象,并予以專項輔導,督促其提升整體法治建設水平。

考核評價不僅是驗收,更能以結果為導向,發揮“指揮棒”的效果。南京分行通過“合規等級行”的評定,為二級行提出提升監管評價等級、執行“法治民生”建設方案、加強檢查整改、完善法律合規團隊建設的經營管理要求,是“法治民生”建設的有利抓手,為“法治民生”建設落在實處做出了有益嘗試。

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